As perguntas da entrevista para um analista de aposentadoria




Analistas de aposentadoria trabalhar com funcionários de todas as idades e ocupações para ajudar a estabelecer planos para fornecer fundos quando o trabalhador toma a decisão de se aposentar. Novas contratações têm preocupações de planejamento diferentes do que os trabalhadores mais velhos se aproximam da idade da reforma, mas as perguntas gerais feitas pelos analistas continuam o mesmo. Se você pretende abrir um negócio como analista de aposentadoria, usar as respostas do seu cliente para moldar os planos financeiros do indivíduo para a aposentadoria.

Expectativas de trabalho

Pedir aos seus trabalhadores sobre o número de anos que eles esperam para a força de trabalho ajuda os analistas a criar um plano de aposentadoria. Como o trabalhador vê uma carreira, incluindo o número de anos previsto na força de trabalho e em qualquer determinada empresa, fornecer informações necessárias para o planejamento da aposentadoria. Trabalhadores calcular um trecho de emprego de 30 anos tem um longo período de acumular fundos de aposentadoria em comparação com um trabalhador a olhar para a aposentadoria em 10 anos ou menos. Fazer perguntas sobre o tempo esperado estimado no trabalho analistas ajuda da força planejar a quantidade de poupança reforma inclinadas a cada ano para uso futuro.

A vida precisa

Os analistas também deve levar opções de estilo de vida para os futuros aposentados. Trabalhadores esperam fazer pagamentos em uma grande casa durante a aposentadoria exigir mais dinheiro do que congéneres downsizing durante os anos de aposentadoria. Aposentados esperam para viajar o mundo necessitar de mais fundos do que ficar em casa-trabalhadores aposentados. Propriedade de um barco, veículo de lazer ou automóvel exótico coloca exigências sobre contas bancárias para fundos de aposentadoria adicionais. Fazer perguntas futuros aposentados sobre expectativas de aposentadoria e as condições ideais de vida de aposentadoria ajuda o analista tornar o sonho uma realidade.

Preocupações familiares

Os funcionários que trabalham como arrimo de uma família só têm requisitos de aposentadoria diferentes de planejamento do que uma família com dois adultos que trabalham olhando para o planejamento da aposentadoria. Analistas fazendo perguntas sobre o número de filhos, situação de trabalho parceiro de vida e quaisquer direitos financeiros potenciais, como o cuidado com a família estendida, oferecer conselhos planejamento mais informado do que os analistas financeiros que operam sem esta informação. Trabalhadores esperam a aposentadoria de um parceiro de vida ou cônjuge exigir um mais agressivo plano de poupança reforma. Analistas que montou um calendário de reuniões regulares financeiro com o trabalhador tem a chance de atualizar o plano do aposentado futuro para melhor as necessidades actuais.

Outros Investimentos

Os analistas também deve pedir futuros aposentados se qualquer pensão, contas individuais de aposentadoria, investimentos imobiliários, ações e títulos de propriedade e renda está sendo retiradas a cada ano para a aposentadoria. Esta informação oferece ao analista com a quantidade atual de fundos poupados para a aposentadoria do trabalhador. Quaisquer fundos herdados ou fundos disponíveis para o trabalhador na aposentadoria também o planejamento da aposentadoria de impacto, e os analistas devem fazer perguntas sobre as perspectivas de ambos os tipos de financiamento da aposentadoria.



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